债券基金如何挑选?了解这几个技巧

提到债券基金,相信大家都不陌生。因为它作为一种风险相对适中、收益相对稳健的投资工具,一直以来,都很受投资者的关注。

市面上债券基金那么多,如何从中筛选出优质、适合自己的产品?

在具体介绍挑选债基的技巧之前,我们首先需要了解债基的分类。

1.根据投资策略的不同,债券基金可以分为主动型债券基金和指数型债券基金。前者是由基金经理主动帮你挑选债券进行投资,后者是被动跟踪债券指数进行投资。

2.根据所投债券的不同(利率债和信用债),主动型债券基金可以分为信用债券基金和普通债券基金。其中信用债券基金,指的是信用债的投资比例不低于80%的债券基金。

如何挑选

1.选择长期业绩排名靠前的

虽说基金业绩只代表过去,不代表未来。但你新买入一只债券基金,还是要看它的过往历史业绩怎么样,可筛选运作满三年且近三年收益排名在所有同类基金中排名靠前1/3的。

2.选经验丰富的基金经理

我们需要判断备选基金的基金经理是否是一个历史业绩不错且专注于债券基金的基金经理。建议选择管理资产规模较大、投资年限超过5年、管理产品业绩长期比较稳定的基金经理;基金经理的债基管理数量所占其所有管理基金的比例,能够说明是否长期深耕债券型基金。

通常来说,基金经理对基金的表现有着非常重要的影响。除此之外,管理团队的实例也和基金公司紧密相关。债券基金业绩的好坏主要取决于基金经理对于债券市场的把握,主要通过国家货币政策、市场利率走向、股市黄金比例等等,若债券基金的业绩好,则说明基金经理对于宏观把握的能力比较强。尽管国内基金公司众多,单个基金公司的实力还是相差比较大的。

3.选择综合费率较低的

债券基金ABC:债券基金也有ABC类之分, 其实是以收费模式进行划分的。A类是前端收费,也就是申购时收费,不会按日计提服务费;B类后端收费模式按持有时间收费,持有时间越长,收取费率越低;C类是既不收取申购费也不收取赎回费,但是按日收取“销售服务费”。

以上就是如何挑选债券基金的内容,了解更多关注投资理财

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