陕西多位金融“大佬”落马,事涉4年前一起百亿假黄金案

陕西信合多位高管相继被调查,意味着对黄金案追责重新启动。随着时间推移,四年前那起骗贷大案的细节,正逐渐浮出水面

陕西多位金融“大佬”落马,事涉4年前一起百亿假黄金案

文 | 《财经》记者 白兆东

编辑 | 朱?|

始于1951年的陕西省农村信用社联合社(下称“陕西信合”),经过70年的曲折发展,截至2020年底资产总额达到8000亿元。作为陕西省最大的金融机构,在短短半年时间内,两位前任理事长赵永军、杨建新先后被调查,在陕西金融界引发震动。

据《财经》记者了解,赵、杨二人案发,系因四年前的百亿假黄金骗贷案而起。发生在2016年5月的这起假黄金骗贷案,共涉及19家金融机构,其中,陕西信合旗下的10家金融机构涉案金额超过百亿元。但是,该案已过去四年之久,关于主犯顺利出逃境外、相关的责任追究情况,外界却知之甚少。

陕西信合多位高管相继被调查,意味着对黄金案追责重新启动。而随着时间的推移,四年前的那起骗贷大案的细节,正逐渐浮出水面。

假黄金骗贷案发

位于河南省灵宝市的博源矿业有限责任公司(下称“博源矿业”),于2007年4月19日注册成立,注册资本9000万元,股东为张淑民、王学文、徐建波、夏进友、赵发平和张福运。公司成立之初,35岁的张淑民当选为董事长。张淑民是张青民之兄,也是博源矿业的实际控制人。

在以黄金矿藏知名的灵宝市故县镇,张淑民、王学文和赵发平是最早一批的“淘金者”。在此三人当中,张淑民擅长交际,在豫陕西两地有着不错的政商关系,一直扮演着“大哥”的角色。

还利息事宜。河南灵宝融丰村镇银行方面提出,贷款利率可以优惠、质押率可以提高,但黄金必须熔炼后方可办理质押,此建议被张青民拒绝。

同年5月5日,杨攀再次向张青民电话催收,时任潼关信副主任程兴伟等人均在现场。在通话过程中,张青民撂下狠话,“你们爱咋弄咋弄,我不管了”。

通话结束后,杨攀、程兴伟等人分析认为,张青民的质押物可能有问题,于是给潼关信合理事长王续红汇报了通话内容,王续红表示可以抽单验货。

随即,王续红安排杨攀在台账中,抽选了一笔金额相对较小的逾期质押物——一笔670万元贷款的12块黄金质押物。此后,王续红安排杨攀去购买电钻钻头和压力剪,王还安排了出库单事宜。

杨攀随后持出库单,随同金库值班人员将12块黄金质押物全部取出,保管到贵金属贷款中心保险柜内。当晚8时30分左右,王续红、杨强国、程兴伟、杨攀等五人到贵金属贷款中心,抽取两包质押物其中一包,从中随机取出一块黄金,由杨攀持电钻钻孔,但尝试多次均未成功。

电钻验货无果后,王续红建议用压力剪将金砖剪开,程兴伟、杨攀等人在贵金属贷款中心监控下操作压力剪,剪开后发现金砖内有黑色不明异物,换了一侧剪开后,结果仍然一样。看到此情景,在场人员非常惊慌,顿时无人说话。

王续红随后让杨攀将剪开的黄金封包,重新放进贵金属贷款中心保险柜,并叮嘱杨攀做好保密工作后离开单位。

当日深夜,潼关信合高管商议此事,有人提议立即将此事汇报给陕西信合,有人提议暂不汇报,去做“博源矿业老板”的工作,把质押掺假黄金逐步换回国标金,最终未形成决议。

主犯出逃细节

陕西多位金融“大佬”落马,事涉4年前一起百亿假黄金案

但令王续红等人没想到的是,5月9日,正在西安一家会所打牌的张淑民获知消息后,当天即从陕西咸阳国际机场飞往了香港。此前,张淑民已经取得塞浦路斯的居民身份,三个孩子也取得了葡萄牙的永居权。

有知情人透露,早在几年前,潼关信合工作人员在办理业务过程中,就曾发现质押黄金有质量问题。但当时的潼关信合高管做出决定,只是将问题黄金退还张青民,后续其黄金质押贷款业务并未受影响,贷款规模未降反增。

事后看来,潼关信合管理层在确认质押黄金造假后,仍存侥幸心理,意图将巨额损失弱化处理。从5月5日发现黄金掺假,到5月13日将案件上报,中间有8天时间,给主犯顺利出逃境外留下了时间窗口。

就上述案发细节,《财经》记者向潼关信合和杨攀进行求证,截至发稿均未获对方回复。

谁在掩盖真相

据知情人透露,王旭明与两任理事长同时被调查,不仅因为假黄金骗贷案,更涉及到了买官卖官问题。此前,王旭明分管陕北(榆林和延安)片区十多年,恰逢陕北地区煤炭市场“黄金十年”,各县级农村信用联社人事竞争激烈。

在五名主犯当中,张青民控制了大部分资金。他分别在潼关信合骗贷36.74亿元、长安信合骗贷14.79亿元、邮储潼关支行骗贷21.64亿元、工行灵宝支行骗贷10.55亿元,总计83.72亿元。

知情人告诉《财经》记者,灵宝和渭南潼关毗邻,两地交往较为密切,也正是张淑民与陕西信合系统的渭南籍人士的密切关系,同时该案主犯之一徐建波也是渭南人,该团伙的黄金质押贷款业务才能越做越大。

监管为何失守

据一位知情人介绍,由于信合系统的管理体制弊端,只要“搞掂”县级信合理事长,贷款就颇为容易,这也给黄金质押贷款埋下了隐患。

根据现有的调查可知,2011年至2016年间,以张青民兄弟为首的团伙,以炼金企业为掩护制作假黄金,从潼关信合和长安信合骗取巨额贷款。而且每笔贷款到期后,采用还息不还本,雇佣他人签订虚假合同续贷的方法,以此延长实际贷款期限。

据知情人士透露,针对个人黄金质押贷款业务,陕西信合高层内部曾出现分歧。2014年7月3日,时任陕西信合主任赵永军在潼关信合调研时指出,黄金质押贷款业务过于集中,将形成潜在的信用风险、市场风险、操作风险和道德风险,

截至2016年5月5日案发,潼关信合涉案黄金质押贷款余额达84.14亿元,其中12.68亿元为自营贷款,71.46亿元为委托贷款,即涉及8家委托金融机构。剔除质押物熔炼交易变现资金归还贷款,案件造成损失34.48亿元。

来源:财经文苑

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