小白如何挑选基金

首先要设定自己的投资目标和投资期限,评估自己对风险的承回受能力,确定自己是保守答型、稳健型还是进取型投资者,了解自己的投资能力上限,不懂的、不熟悉的、风险不匹配的都不要轻易尝试,先以主动型基金为例,

选老不选新

虽然新基金的认购成本比申购老基金要低,但是在申购费打折的平台,这也没省多少钱。反而新基金需要时间建仓,也没有历史业绩可以参考,基金运作情况完全不清楚,不像老基金已经有成型的投资风格,有具备参考价值的历史业绩。一只基金好不好,老基金很容易判断,但是新基金根本不清楚,

选择基金评级

对于不管是专业还是非专业的投资者,选择基金的第一步我们都可以利用一些比较权威的小工具,比如“晨星网”。晨星网是第三方金融信息服务者,会比较公正客观的综合考量一个基金。选取晨星网三年、五年基金评级为四星和五星的基金,

基金规模

有句话叫“船大难调头”,是说一个基金的规模如果太大的话基金经理会比较难操作,规模太大的基金其持仓会受到流动性限制、换手率相对低,当然规模太小,基金公司和基金经理可能相对也不会重视,过分小还有清盘的风险。一般10-100亿的规模合适,

基金风险指标

夏普比率:比率越大,基金绩效越好,反之亦然,

阿尔法系数:系数越大,表示该基金可能被低估,建议买入,反之亦然。

贝塔系数:系数越高,风险越大;反之亦然。

标准差:标准差越大,基金未来净值变动程度越大,风险越高;反之亦然,

优秀的基金经理

1基金管理年限越长,投资经验越丰富,对不同市场风格的适应程度一般更好。A股市场一个完整的牛熊周期大概在5年,

2看业绩

选择“平均年化收益”、“超越基准平均年化收益”高的,

3 看跳槽频率

跳槽不宜太频繁,跳槽频率可以用“基金管理年限/任职基金公司数”衡量,我们简称为“平均任职年限”数值越大,代表基金经理跳槽很少、越稳定,数值越小,代表基金经理跳槽越频繁,基金经理跳槽,有的是为了得到更好的薪酬待遇,寻求更好的发展,但也不排除是因为投资水平差而被解雇。因此,平均任职年限不宜过低,

小白如何挑选基金

小白如何挑选基金

投资风格

成长型:持仓的股票大多处于上升期,相对于行业龙头、权重股浮动空间更大,当然浮动是向上和向下双向的,

价值型:价值型所投资的上市公司一般基本面较好、有稳定的盈利能力、估值偏低,

平衡型:平衡型兼顾收益和回撤,配置的股票也更分散,追求稳健成长

主题型:行业专注度比较高,比如白酒主题,就重仓白酒龙头股,前十重仓能达到90%左右,

如何挑选指数型基金方法

指数基金通过选择一定的市场指数进行跟踪,被动的投资于市场,目的就是使得基金的收益与这个市场指数的收益一致。所以,指数基金管理难度相对于主动型的基金较小,

1选择方法是根据基金PE估值,也就是市盈率估值越低,越适合进行定投,

2选择基金规模大的,因为基金规模越大,风险性越小,一般不会面临清盘的风险,

3指数基金的投资目标就是要获得与跟踪指数一致的收益,所以,挑选一个合适的指数是投资指数基金的关键,

4跟踪误差较小的指数基金是优选,指数基金被动地跟踪指数,跟踪误差越小,就代表基金经理的管理能力越强,这样才更符合指数基金的本质,

5选择基金费率比较低的指数基金,也就是在挑选指数基金时,需要把基金的申购费率、卖出费率、管理费率、托管费率和销售服务费进行一一比较,从而选择基金费率比较低的指数基金进行定投,

指数基金的分类

完全复制型指数基金:这类基金就是普通指数型基金,力求按基准指数的成分和权重进行配置,最大程度地减小跟踪误差,

增强型指数基金:大部分资产按照基准指数权重配置,小部分资产在可接受偏差程度之内被用于谋求积极收益的投资,

特殊指数基金

交易型开放式指数基金(ETF):兼具股票和指数基金特色,结合了封闭式基金和开放式基金的特点。即可在交易所上市交易的开放式基金,

上市型基金(LOF):LOF可以是指数型基金又可以是主动配置型基金,既可以在二级市场交易,也可在一级市场申购和赎回,

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