幸存者偏差导致投资者错误的认知,该如何纠正呢?

投资是一门艺术,需要具备概率思维。但人的天性又极容易导致”小概率幻想症“的错误认知,心理学上把这种认知称为”幸存者偏差“。

无论是在生活中还是在投资中”幸存者偏差“都普遍存在我们每一个人身上。诸如:乘坐交通工具不系安全带,相信交通事故不会发生在自己身上。做投资总觉得自己能够超越大众,获得高额回报。赌博的时候觉得自己比别人技高一筹或是运气好,能够赢别人的钱。在人的潜意识里都认定自己是与众不同的,在现实中,容易把自己置身于“小数定律”中,幻想着幸运总能降临到自己身上而灾难会远离自己而去。

幸存者偏差导致投资者错误的认知,该如何纠正呢?

一旦形成“幸存者偏差”的错误认知,就会做出错误的决策行为,进而导致不可预知的后果。如:做交易不设止损或是价格接近止损时撤去止损指令,认为不止损就不会真正的亏损或是怀有侥幸心理认为价格到达止损位只是短暂的,之后依然能回去,结果一次亏损就出局。看到媒体宣传某某投资者做期货,用几万元做到几千万甚至几亿,觉得期货投资就是自己的财富自由之路,进而参与到期货市场,结果被虐得偏体鳞伤,倾家荡产。2019年2月期权市场出现了载入历史的一天,某合约单日涨幅达到130多倍,很多投资者都觉得期权就是?潘磕嫦?墓ぞ撸?谑窃诮酉吕吹募父鲈拢?谌ㄊ谐】???┰觯??坏桨肽暾庑┚虏思负醵纪顺隽似谌ㄊ谐 ?吹奖鹑俗鲋辈ゴ?踝?盖?颍?院V新砩细∠殖鱿乱桓鲎?盖?蚓褪俏遥?斡胫?蟛胖?老质档牟锌帷H巳硕贾?劳蹲誓眩?善笔谐∑呖鞫?揭蛔??诨鹾推谌ㄊ谐∮镁潘酪簧?疵枋龆妓憷止郏??恳桓鐾蹲收哂侄技嵝抛约罕缺鹑舜厦鳎?芄怀?酱笾诙?袢「叨罨乇āR?靼祝?寇拷???校??拔鞫灸系郾必ぶ挥兴母觯?闫臼裁闯晌?锩?虢堑哪且桓觥?/p>

幸存者偏差导致投资者错误的认知,该如何纠正呢?

现实是残酷的,期望越大失望也越大,殊不知,小概率事件的杀伤力是最强的。飞机失事是小概率事件,但足以导致毁灭。资本市场上,黑天鹅事件的冲击轻则导致大亏,重则破产。

那我们该如何避免“幸存者偏差”造成的伤害呢?

首先,要从思想上形成正确的认知,不要过度自信,不要把自己想得比别人聪明,用常识去思考,遵从“大数定律”,不要把决策建立在运气的基础上。

其次,要从行动上形成一致性从而养成良好的习惯 。养成上车系安全带的习惯, 做交易养成预设止损单的习惯。

再次,要依靠外部因素构建最后一道防火墙,避免行为上出现的偏差。比如交易中使用电脑自动执行指令,避免情绪波动导致的操作变形。汽车的安全带未系报警,也形成了最有效的警示。

幸存者偏差导致投资者错误的认知,该如何纠正呢?

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