基金亏损超20%,该补仓还是止损?大V高手两步走3招搞定操作

2021年2月底以来,a股整体行情突变,几乎是断崖式下跌。相信很多基金投资者们浮亏不少、严重被套。对于这种极端的行情,我们如何应对呢?高手大V们又是如何做的呢?我们可不可以做参考呢?

在开始今天的话题之前,我们先来讨论一个问题,基金浮亏20%到底算不算多?

预判一个事件的操作前,应该先对这个事件进行定性,然后再根据定性决定操作。对于基金理财而言,如果浮亏达到了20%,甚至更多的话,那么通常应该认定为亏损严重了。我们应该知道投资大神巴菲特的年化收益率也不过才20%。

但是任何事都有一个普遍性和特殊性,具体到我们的基金投资中,我们要结合我们的风险承受力和整体收益情况来看。

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单从个人的风险承受力来看:

因为基金分类有好多种,通常波动会在5%-30%之间。如果你是保守稳健型的,仅能承受很小的基金回撤,那么20%对你来说,已经几乎是毁灭性的打击了。如果你是激进型的基金投资者,想要获取更高的基金收益预期,并能承受30%甚至50%的基金回撤,那么20%的基金调整对你而言,不会构成较大的威胁。

单从基金的收益情况来看:

我们经常说,基金的风险和收益成正比,想要获取更高的基金收益预期,就要能够承受相应的基金回撤风险。对于单只基金来说,如果长期以来没有较好的成长,却调整了20%甚至更多,那么就要小心了,这只基金是否会出现系统性的风险。如果一只基金长期以来收益较高,或者近期涨幅较大,那么回撤了20%也是可以接受的,当然还要基金结合具体类型和品种。

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了解了这些基本背景之后,我们再来谈一谈基金浮亏后的操作。

基金的浮亏是任何人都不想看到的,当基金出现浮亏,甚至是大幅亏损、连续亏损时,我们的情绪就容易激动,就会做出不理智的操作,我也是如此。当基金浮亏20%甚至更多时,即使你之前有承受30%亏损的预期,你也会较为冲动的。要做的就是先分析原因,而不是操作。

首先看大盘和基金行情

处于亏损时,我们首先应该结合大盘分析下整体情况,是大盘的整体问题还是行业板块的问题,是基金经理的问题还是自己配置的问题。先找准原因再寻找对,而不是根据基金亏损的数值直接操作。如果是大盘或行业板块的原因,这属于不可抗力,就需要我们主观决定去留了,一般情况下,大部分基金还是属于长期持有的品种,以年为单位的话还是能够带来不错收益的,所以除非是极端行情,不然的话还是尽量多看少动为好。

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其次看综合考量基金本身

如果是基金经理的或者是基金本身的原因,那么我们就要考虑是否应该出局了。比如同类型的基金表现不错,而自己持仓的基金表现差劲。当然,我们应该应该结合长期和短期的区间综合进行判断,而不是一两天的涨跌。

最后要看自己的基金组合持仓

从宏观到微观,如果前面两项没问题,那么就要审视自己的基金持仓了。持仓基金是不是过于单一或过于激进,是不是基金仓位占比过高,近期的操作是否过于频繁,是不是自己买在了高位等等。只有找准具体问题,才能对症下药,才能更好地解决问题。

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负责任地说,基金投资本身就是求稳,当我们的基金收益出现问题时,我们应该做的是找到问题根源,寻找平衡点使其能够更稳健的运行下去,而不是买买买和卖卖卖。买基金和赎回基金,这两个操作很容易。抛开较高的交易费用不说,你有没有考虑过作为普通基金投资者的我们,操作越多、破绽越多、失败几率越大呢?我们自认频繁交易能获取更高收益,其实是人为放大我们的缺点,导致更多亏损。绝大多数情况下,多看少动耐心坚持才是明智的选择。

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