基民福利!支付宝首批,南方、嘉实、中欧等都来了

中国基金报记者 曹雯?

3月22日,记者发现部分投资者的支付宝上线了“投顾管家”新功能,由中欧、南方、嘉实等5家基金公司作为首批投顾服务接入支付宝投顾平台。各家基金公司向记者表示,希望与蚂蚁平台合作发挥各自,让更多投资者享受到可及性强、专业的投顾服务。

基民福利!支付宝首批,南方、嘉实、中欧等都来了

南方、嘉实、中欧等基金公司投顾服务接入支付宝投顾平台

3月22日,部分投资者的支付宝平台基金页面上线“投顾管家”功能,由南方、中欧、嘉实等首批拥有基金投顾业务试点资格的基金公司提供。

支付宝方面向记者表示,这一服务正在逐步对外展示,易方达、华夏基金也正在接入。

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中欧基金相关负责人对记者表示,“中欧财富投顾希望能与蚂蚁平台合作发挥各自在投资投研、账户管理及金融科技领域的优势,让更多投资者享受到可及性强、专业的投顾服务。”

上海一位中型基金公司投顾业务负责人表示,最近两年,公募基金行业的迅速发展, 在这一大市场背景下,基金投顾的发展是大势所趋。首先,公募基金产品已经成为居民家庭财富管理最主流的标的。其二,伴随互联网支付业务的发展,互联网已经积累了非常庞大的客户群,基金的财富管理业务线上化是一个趋势,未来交易行为将逐步往线上转移。其三, 目前投资者在公募基金选择上缺乏甄别力,比如何如选择基金经理、如何了解产品的投资方向和风格,追踪产品后续表现等,中国普通投资者不具备完全自助的资产配置能力,需要投顾的帮助。以上三个因素,决定了基金投顾业务具有很大的发展空间,是一个基于互联网财富管理的新的商业模式。

随着基金投顾的兴起和壮大,整个基金行业也会面临着新的变化。陆基金总经理陈?彬认为,随着越来越多主要服务于基金投顾业务的明星产品发行,进一步降低了参与基金投顾业务的成本,未来对于个人投资者而言,未来选投顾比选基将更为重要。对于经营机构而言,未来的基金市场应该是投顾与投顾之间竞争的市场。

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上周,全球最大公募基金公司Vanguard曾表示,暂缓在中国申请公募基金牌照,计划将其中国的资源集中于发展与蚂蚁金服合作推出的基金投顾服务“帮你投”,并坚信投顾是未来发展方向。

公开数据显示,全球头部智能投顾公司betterment的用户数超60万,仅次于帮你投。而从资管规模来看,研究机构ResearchandMarkets最新报告显示,到2027年全球智能投顾规模预测将增长到6.2万亿美元。其中,中国智能投顾同年预测将增长到1.1万亿美元,中国基金投顾市场还有巨大潜力。

目前,基金投顾试点工作第二批申请工作正式展开,25家机构已收到证监会针对基金投顾资格的问卷考题,最终获批名单仍待定。多家券商向记者透露已在筹备第三批试点资格。近期基金投顾业务传出新消息,基金业协会就《接口》向投顾试点机构征求意见。毋庸置疑,随着基金投顾机构进一步扩容,未来投顾业务争夺战将日趋白热化。

投顾产品注重差异化和客户体验

记者注意到,目前投顾平台上接入的投顾服务共有“稳健型”、“均衡性”、“高收益型”三种类型,共十多种策略方案,1000元即可起投。

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事实上,随着资管新规的落地进程,净值化产品不断增加,加上今年基金市场出现波动,无形中增加了投资者做决策的难度和复杂度。“为满足投资者对专业、省心服务的需求,全委托投顾应运而生。”支付宝投顾平台负责人林思思表示,“智能投顾能帮助投资者根据自身风险收益等需求,匹配合适的投顾策略,通过全委托的投后管理和深度的陪伴,帮助投资者解决选基和配置难、情绪化交易等普遍的问题。”

记者发现目前,很多投资者对基金投顾概念还未完全接纳,容易混淆投顾业务和FOF类基金产品。很多人认为基金投顾和FOF类似,但其实两者差异很大。

深圳一位基金公司投顾业务负责人指出,第一,投顾账户是半透明的投资业务,而基金只能在季报和年报里公布前十大持仓,基金运作是不透明的。因为投顾账户是半透明投资,所以投资的逻辑、调仓的逻辑都会第一时候和投资人沟通,投顾服务必须有理有节有据。此外,投资业务会从客户服务体验出发,这跟FOF基金完全不一样。第二, FOF客户感觉买的是一个产品,客户更关注自己产品在同类中的排名,想赚的更多一点, FOF拼的永远是业绩。但对基金投顾, 客户会认为自己买的是服务,对于服务体验的要求会更高。第三,收益排名不是唯一的考量,客户关注投顾是否比他自己做的更好, 这也让客户感觉到基金投顾的价值所在。未来,投顾业务比拼的是自丰富的产品线、广泛的渠道布局和持续的顾问服务。

基金投顾业务其实拼的就是客户服务体验。“投顾服务体现在几方面,第一个在调仓时,我们会第一时间给客户发送调仓报告。第二, 每周、每个月和每季度推送市场评论报告,包括基金经理操作情况回顾,以及未来的投资组合展望分析。第三,在客户陪伴方面,尤其当市场出现异常波动时,我们会推送一些客户关心的话题,基金经理的专栏、来信和投顾观点分享,给到客户一些持仓建议等等。第四,视频互动。用视频方式跟客户互动,对他们关心问题进行分析解答。此外还会搞一些线下策略会或交流会等等。”该基金公司投顾业务负责人表示。

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编辑:小茉

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