常与银行打交道,几个方法教你远离”洗钱“!

洗钱 是通过隐瞒和掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

客户信息需全面 身份识别是关键

您到金融机构办理业务时需要配合如实填写您的身份信息,如您的姓名、职业、住所、联系方式、身份证件号码和有效期限等,配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息,回答金融机构工作人员的合理提问。

客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。

证件到期需更新 业务办理更快捷

在账户使用的过程中,如果客户身份证件或身份证明文件过期,客户应在合理期限内及时更新,若超出合理期限,客户无合理理由又未更新的,银行有权中止为客户办理业务。

关系再好 请勿“借卡”

不随意出租出借自己的账户!犯罪分子可能利用您的账户,以您的良好声誉做掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。

“安全账户”不安全 电信诈骗要小心

国家相关单位从未设置“安全账户”,不轻信、不盲从、不慌张,请先核实,切勿上当。

在日常金融服务中,客户应当配合银行机构开展客户尽职调查,留存有效身份信息。同时,提高防范意识,增强风险辨别能力,自觉远离洗钱行为。

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