理财基金的投资标的和货币基金很相似。因此很多人都把理财基金和货币基金做对比。主要区别总结如下。(以最早的汇添富理财30天基金为例做比较)。

从产品本身来说,理财基金投资品种的久期更长,范围也要广一些。因此理论上其收益是要超过货币基金的,具体情况和理财基金的建仓时间有关。当然,理财基金是定期开放的,流动性还是货币基金比较好。

5月份以来,工银瑞信、大成、建信等基金公司先后发布公告,针对公司旗下短期理财基金实施转型或修改基金合同,以符合中国证监会关于规范存量理财债券基金业务的相关要求。

早在2018年4月末资管新规发布后不久,部分基金公司便接到了《关于规范理财债券基金业务的通知》,通知要求短期理财债基按照开放式债券基金规则予以规范,调整投资范围和投资比例至“80%以上资产投资于债券”,同时调整基金估值方法,以市值法计量资产净值。在未完成整改前,要求短期理财债基应确保规模有序压缩递减,每半年需至少下降20%,并在2020年12月31日前全面完成规范。

此后,基金公司开始限制基金申购、压缩存量规模、申请变更注册、修改基金合同等,理财基金存续规模开始有序压缩。

5月13日,工银瑞信基金发布公告称,经与基金托管人协商一致,决定以通讯方式召开基金份额持有人大会,审议工银瑞信60天理财债券型基金转型为“工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金”。

按照基金转型方案,该基金将修改《基金合同》中基金运作方式、份额分类、申购与赎回、投资范围、投资策略、基金相关费用、基金财产估值、基金收益分配等条款。

作者 Aluo

这个人很懒,什么都没有留下~

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